제1조 (목적)

이 준칙(이하 "준칙"이라 한다)은 NH선물(주)(이하“회사”라 한다)의 임직원이 「윤리강령」을 준수하기 위하여 필요한 구체적인 판단기준 등 세부사항을 규정함으로써,
임직원이 올바른 윤리의식을 함양하여 금융인으로서의 책임과 의무를 성실하게 수행하고, 투자자를 보호하여 자본시장의 건전한 발전 및 국가경제 발전에 기여하도록 함을
목적으로 한다.

제2조 (정의)

• 이 준칙에서 사용하는 용어의 정의는 다음 각 호와 같다.
• 1. “직무관련자”란 임직원의 소관업무와 관련되는 자로서 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 개인(임직원이 사인(私人)의 지위에 있는 경우에는 이를 개인으로 본다) 또는
  법인·단체를 말한다.
  • 가. 회사에 대하여 민원을 신청하는 중이거나 신청하려는 것이 명백한 개인 또는 법인ㆍ단체
  • 나. 회사와 계약을 체결하거나 체결하려는 것이 명백한 개인 또는 법인ㆍ단체
  • 다. 회사에 대하여 특정한 행위를 요구하거나, 임직원의 직무상 권한의 행사 또는 불행사로 금전적 이해관계에 영향을 받는 개인 또는 법인ㆍ단체
  • 라. 회사의 업무수행으로 직접 이익 또는 불이익을 받는 개인 또는 법인ㆍ단체
  • 마. 그 밖에 대표이사가 부패방지를 위하여 정하는 업무와 관련된 개인 또는 법인ㆍ단체
• 2. “직무관련임직원”이란 임직원의 직무수행과 관련하여 이익 또는 불이익을 직접적으로 받는 다른 임직원 중 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 임직원을 말한다.
  • 가. 임직원의 소관 업무와 관련하여 직무상 명령을 받는 하급자
  • 나. 인사ㆍ예산ㆍ감사ㆍ상훈 또는 평가 등의 직무를 수행하는 임직원과 이와 직접 관련된 해당 임직원
  • 다. 사무를 위임·위탁하는 경우 그 사무의 위임ㆍ위탁을 받는 임직원
  • 라. 그 밖에 대표이사가 정하는 임직원
• 3. “선물”이란 대가 없이(대가가 시장가격 또는 거래관행과 비교하여 현저하게 낮은 경우를 포함한다)제공되는 물품 또는 유가증권, 숙박권, 회원권, 입장권, 그 밖에 이에 준하는 것을 말한다.
• 4. “향응”이란 음식물ㆍ골프 등의 접대 또는 교통ㆍ숙박 등의 편의를 제공하는 것을 말한다.
• 5. “금품 등”이란 금전ㆍ부동산ㆍ선물 또는 향응을 말한다.

제3조 (적용대상)

이 준칙은 회사에 속한 모든 임직원에 대하여 적용한다.

제4조 (공정한 직무수행을 해치는 지시 등에 대한 처리)

• ① 임직원은 하급자에게 자기 또는 타인의 이익을 위하여 법령이나 규정에 위반하여 공정한 직무 수행을 현저하게 해치는 지시를 하여서는 아니 된다.
• ② 상급자로부터 제1항을 위반하는 지시를 받는 임직원은 그 사유를 공정한 직무 수행을 해치는 지시에 대한 소명서(별지 제1호 서식)를 통해 그 상급자에게 소명하고 지시에 따르지 아니하거나, 준법감시인에게 보고하여 적절한 조치를 요청할 수 있다.
• ③ 제1항 내지 제2항과 관련하여 준법감시인은 부당한 업무지시자에게 시정 및 개선을 요구할 수 있다.

제5조 (이해관계직무의 회피)

• ① 임직원은 자신이 수행하는 직무가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 그 직무의 회피 여부 등에 관하여 공정한 직무수행을 해치는 지시에 대한 상담요청서
  (별지 제2호 서식)를 통해 준법감시인과 상담한 후 처리하여야 한다.
  • 1. 자신, 자신의 직계 존속·비속, 배우자 및 배우자의 직계 존속·비속의 금전적 이해와 직접적인 관련이 있는 경우
  • 2. 4촌 이내의 친족(『민법』제767조에 따른 친족을 말하며 이하 같다)이 직무관련자인 경우
  • 3. 자신이 2년 이내에 재직하였던 단체 또는 그 단체의 대리인이 직무관련자인 경우
  • 4. 그 밖에 준법감시인이 공정한 직무수행이 어려운 관계에 있다고 정한 자가 직무관련자인 경우
• ② 제1항에 따라 상담요청을 받은 준법감시인은 해당 임직원이 그 직무를 계속 수행하는 것이 적절하지 아니하다고 판단되면 직무가 공정하게 처리될 수 있도록 인력의
  재배치를 요구하는 등 필요한 조치를 하여야 한다.

제6조 (특혜의 배제)

임직원은 직무를 수행함에 있어 지연ㆍ혈연ㆍ학연ㆍ종교 등을 이유로 특정인에게 특혜를 주거나 특정인을 차별하여서는 아니 된다.

제7조 (예산의 목적 외 사용금지)

임직원은 출장비ㆍ업무추진비 등 업무수행을 위한 예산을 목적 외의 용도로 사용하여 회사에 재산상 손해를 입혀서는 아니 된다.

제8조 (정치인 등의 부당한 요구에 대한 처리)

임직원은 공무원, 정치인 또는 정당 등으로부터 부당한 직무수행을 강요받거나 부당한 청탁을 받은 경우에는 정치인 등의 부당요구 보고(상담요청)서(별지 제3호 서식)를 통해 준법감시인에 상담을 요청할 수 있으며, 준법감시인은 당해 임직원이 공정한 직무수행을 할 수 있도록 적절한 조치를 하여야 한다.

제9조 (인사 청탁 등의 금지)

• ① 임직원은 자신의 임용ㆍ승진ㆍ전보 등 인사에 부당한 영향을 미치기 위하여 타인으로 하여금 인사업무 담당에게 청탁을 하도록 해서는 아니 된다.
• ② 임직원은 직위를 이용하여 다른 임직원의 임용ㆍ승진ㆍ이동 등 인사에 부당하게 개입하여서는 아니 된다.
• ③ 임직원은 가족, 지인 등의 임용ㆍ승진ㆍ이동 등 인사 등을 위해 회사, 농협금융 지주회사, 농협중앙회, 계열사, 농ㆍ축협 등의 임직원에게 직ㆍ간접적으로 인사․청탁을
  하여서는 아니 된다.
• ④ 임직원은 고객 등을 상대로 본인 또는 다른 임직원의 취업을 위한 청탁 행위를 하여서는 아니 된다

제10조 (투명한 정보 및 회계관리)

임직원은 모든 정보를 정당하고 투명하게 취득ㆍ관리하여야 하며 회계기록 등의 정보 는 관계 법령과 일반적으로 인정된 회계원칙 등에 따라 사실에 근거하여 정확하고
투명하게 기록ㆍ관리하여야 한다.

제11조 (이권개입 등 금지)

임직원은 자신의 직위를 직접 이용하여 부당한 이익을 얻거나 타인이 부당한 이익을 얻도록 해서는 아니 된다.

제12조 (직위의 사적이용 금지)

임직원은 직무의 범위를 벗어나 사적 이익을 위하여 회사의 명칭이나 직위를 공표·게시하는 등의 방법으로 이용하거나 이용하게 해서는 아니 된다.

제13조(사적 노무의 요구 등 금지)

임직원은 자신의 직무권한을 행사하거나 지위·직책 등에서 유래되는 사실상 영향력을 행사하여 직무관련자 또는 직무관련임직원으로부터 사적 노무를 제공 받거나 요구 또는 약속해서는 아니 된다. 다만, 다른 법령·기준 또는 사회상규에 따라 허용되는 경우에는 그러하지 아니하다.

제14조 (알선ㆍ청탁 등의 금지)

• ① 임직원은 자기 또는 타인의 부당한 이익을 위하여 다른 임직원의 공정한 직무수행을 해치는 알선ㆍ청탁 등을 해서는 아니 된다.
• ② 임직원은 직무수행과 관련하여 자기 또는 타인의 부당한 이익을 위하여 직무 관련자를 다른 직무관련자 또는『부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률』
  (이하「청탁금지법」이라 한다) 제2조 제2호에 따른 공직자등에게 알선하거나, 동 법률에서 금지하는 청탁을 하여서는 아니 된다.

제15조 (직무관련 정보를 이용한 거래 등의 제한)

• ① 임직원은 직무수행 중 알게 된 미공개 정보를 이용하여 금융투자상품, 부동산 등과 관련된 재산상 거래 또는 투자를 하거나 타인에게 그러한 정보를 제공하여 재산상 거래 또는 투자를 돕는 행위를 해서는 아니 된다.
• ② 임직원은 직무수행 과정에서 수집한 개인정보를 수집 당시 정보주체가 동의한 범위를 벗어나 이용하거나, 제3자에게 제공하는 행위를 하여서는 아니 된다.

제16조 (공용재산의 사적사용ㆍ수익 금지)

• ① 임직원은 업무용 차량, 부동산 등 회사의 소유재산을 정당한 사유 없이 사적인 용도로 사용·수익하여서는 아니 된다.
• ② 임직원은 예산을 사용함으로써 부수적으로 제공받은 항공마일리지, 상품권 등을 정당한 사유 없이 사적인 용도로 사용하여서는 아니 되고, 사업추진 등의 목적으로
  사용하여야 한다.

제17조 (금품 등을 받는 행위의 제한)

• ① 임직원은 직무관련자로부터 금품 등을 받거나 요구하여서는 아니 된다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 그러하지 아니하다.
  • 1. 채무의 이행 등 정당한 권원에 의하여 제공되는 금품 등
  • 2. 직무를 수행하는 과정에서 부득이한 경우에 3만원 한도 내에서 제공되는 소액의 음식물 또는 편의
  • 3. 직무와 관련된 공식적인 행사에서 주최자가 참석자에게 일률적으로 제공하는 교통ㆍ숙박 또는 음식물
  • 4. 불특정 다수인에게 배포하기 위한 기념품 또는 홍보용 물품
  • 5. 질병, 재난 등으로 인하여 어려운 처지에 있는 임직원을 돕기 위하여 공개적으로 제공되는 금품 등
  • 6. 그 밖에 원활한 직무수행 등을 위하여 5만원(농수산물·농수산가공품 10만원) 한도 내에서 제공되는 금품 등(유가증권 제외)
  • 7. 그 밖에 원활한 직무수행을 위하여 대표이사가 허용하는 범위에서 제공되는 금품등
• ② 임직원은 직무관련 임직원으로부터 금품 등을 받거나 요구하여서는 아니 된다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 그러하지 아니하다.
  • 1. 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우
  • 2. 통상적인 관례의 범위에서 제공되는 소액의 선물
  • 3. 직원 상조회 등에서 공개적으로 제공되는 금품 등
  • 4. 상급자가 하급자에게 위로ㆍ격려ㆍ포상 등 사기를 높일 목적으로 제공하는 금품 등
• ③ 임직원은 직무관련자이었던 자나 직무관련 임직원이었던 사람으로부터 당시의 직무와 관련하여 금품 등을 받아서는 아니 된다. 다만, 제1항 각 호와 제2항 각 호의
  어느 하나에 해당하는 경우에는 그러하지 아니하다.

제18조 (배우자 등의 금품수수 등 제한)

임직원은 배우자 또는 직계 존ㆍ비속이 제17조에 따라 수령 및 제공이 금지되는 금품 등을 수수하지 아니하도록 하여야 한다.

제19조 (금품 등을 주는 행위의 제한)

• ① 임직원은 제17조 제2항에 따라 자신으로부터 금품 등을 받는 것이 금지된 임직원에게 금품 등을 제공해서는 아니 된다. 다만, 제17조제2항 각 호에서 정한 경우는 제외한다.
• ② 임직원은「청탁금지법」에 따라, 회사의 이익을 목적으로 직무와 관련 있는 공직자등에게 금지된 금품 등을 제공하거나 제공을 약속해서는 아니 된다. 다만, 제17조 제1항
  각 호에서 정한 경우는 제외한다.

제20조 (청렴한 계약의 체결 및 이행)

• ① 임직원은 회사에서 시행하는 입찰, 계약 및 계약이행 등에 있어서 관계 법령에서 정한 절차에 따라 공정하고 투명하게 업무를 수행한다.
• ② 임직원은 제1항의 입찰, 계약 및 계약이행 과정에서 거래상의 우월적인 지위를 이용하여 금지된 금품 등을 요구하거나 불공정한 거래조건의 강요, 경영간섭 등 부당한
  요구를 해서는 아니 된다.

제21조 (외부강의·회의 등의 신고)

• ① 임직원은 대가를 받고 세미나, 공청회, 토론회, 발표회, 심포지엄, 교육과정, 회의 등에서 강의, 강연, 발표, 토론, 심사, 평가, 자문, 의결(이하“외부강의ㆍ회의 등”이라 한다)을
  할 때에는 원칙적으로 출장이 불가하다. 다만, 외부강의ㆍ회의 등의 요청기관이 국가나 지방자치단체(그 소속기관을 포함한다)인 경우 또는 요청기관의 공식문서 및
  부서장이 업무상 필요성을 인정한 경우로서 임직원 업무관련 대외활동 준칙에 따라 사전에 허가된 경우는 그러하지 아니하다.
• ② 임직원은 외부강의ㆍ회의 등의 대가로서 사례금을 받을 경우 외부강의 등의 요청 명세 등을 부서장의 확인을 거쳐 준법감시인에게 외부강의를 마친 날로부터 10일 이내에
  신고하여야 한다.
• ③ 임직원이 외부강의ㆍ회의 등을 할 때 받을 수 있는 대가는 외부강의ㆍ회의 등의 주최자가 통상적으로 적용하는 기준을 초과하여서는 아니 된다.
• ④ 부서장 또는 준법감시인은 제1항부터 제3항까지에 따라 신고한 외부강의ㆍ회의 등이 직무수행을 저해할 수 있다고 판단하는 경우에는 그 외부강의 등을 제한할 수 있다.
• ⑤ 임직원은 외부강의ㆍ회의 등을 할 때에는 회사의 공식적인 입장과 개인의견을 명확히 구별하여야 하며, 회사의 경영이념 및 방침에 반하는 의견을 언급하여서 아니 된다.

제22조 (금전의 차용금지 등)

• ① 임직원은 직무관련자(4촌 이내의 친족을 제외한다. 이하 이 조에서 같다) 또는 직무관련 임직원에게 금전을 빌리거나 빌려 주어서는 아니 되며 부동산을 무상(대여의 대가가 시장가격 또는 거래관행과 비교하여 현저하게 낮은 경우를 포함한다. 이하 이 조에서 같다)으로 대여 받아서는 아니 된다. 다만,『금융실명거래 및 비밀 보장에 관한 법률』
  제2조에 따른 금융기관으로부터 통상적인 조건으로 금전을 빌리는 경우는 제외한다.
• ② 제1항 본문에도 불구하고 부득이한 사정으로 직무관련자 또는 직무관련 임직원에게 금전을 빌리거나 빌려주는 것과 부동산을 무상으로 대여 받으려는 임직원은
  금전거래(부동산 대여)신고서(별지 제4호 서식)를 작성하여 준법감시인에게 신고하여야 한다.

제23조 (건전한 경조사 문화의 정착)

• ① 임직원은 건전한 경조사 문화의 정착을 위하여 솔선수범하여야 한다.
• ② 임직원은 직무관련자에게 경조사를 알려서는 아니 된다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 경조사를 알릴 수 있다.
  • 1. 친족에 대한 통지
  • 2. 현재 근무하고 있거나 과거 근무하였던 단체의 소속직원에 대한 통지
  • 3. 신문, 방송 또는 직원에게만 열람이 허용되는 사내통신망 등을 통한 통지
  • 4. 임직원 자신이 소속된 종교단체·친목단체 등의 회원에 대한 통지
• ③ 임직원은 경조사와 관련하여 직무관련자 및 직무관련임직원으로부터 5만원( 화환·조화 10만원)을 초과하는 경조금품을 받거나 요구 또는 제공 받기로 약속해서는 아니 된다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 제외한다.
  • 1. 임직원과 친족 간에 주고받는 경조사 관련 금품 등
  • 2. 임직원 자신이 소속된 종교단체ㆍ친목단체 등에서 그 단체 등의 정관ㆍ회칙 등에서 정하는 바에 따라 제공되는 경조사 관련 금품 등
  • 3. 그 밖의 준법감시인이 정하는 경조사 관련 금품 등
• ④ 임직원이 청탁금지법 상의 '공직자 등'에게 경조금품을 제공할 경우 5만원(화환·조화 10만원)을 초과하지 않는 금액 범위에서 제공하여야 한다.

제24조 (부적절한 사적행위 금지)

• ① 임직원은 근무시간 중 도박, 사행행위, 다단계판매 등의 행위를 하여서는 아니 되며, 업무에 지장을 주는 주식투자, 개인 SNS·블로그 관리 등의 행위를 하지 아니한다.
• ② 상급자의 승인을 얻지 아니하고 무단외출·무단이석 등 개인적인 목적으로 근무시간을 이용하여서는 아니 된다.

제25조 (성희롱 등 비인격적 행위 금지)

임직원은 성적 수치심을 유발하는 성적유혹이나 농담, 신체적 접촉행위를 비롯한 비인격적인 행위를 하여서는 아니 된다.

제26조 (직장 내 괴롭힘 금지)

임직원은 그 지위 또는 관계 등의 우위를 이용하여 업무상 적정범위를 넘어 다른 임직원에게 신체적·정신적 고통을 주거나 근무환경을 악화시키는 행위를 하여서는 아니 된다.

제27조 (위반여부에 대한 상담)

• ① 임직원은 직무를 수행하면서 이 준칙을 위반하는 자가 분명하지 아니할 때에는 준법감시인과 상담한 후 상담기록관리부(별지 제7호 서식)에 기록 후 처리하여야 한다.
• ② 각 부서장은 제1항에 따른 상담이 원활하게 이루어질 수 있도록 필요한 조치를 취하여야 한다.

제28조 (위반행위의 신고 및 확인)

• ① 누구든지 임직원이 이 준칙을 위반한 사실을 알게 되었을 때에는 내 외부 신고 채널 및 윤리강령 위반행위 신고서(별지 제8호 서식)를 통해 준법감시인에게 신고할 수 있다.
• ② 제1항에 따라 신고하는 자는 본인과 위반자의 인적사항과 위반내용을 구체적으로 제시해야 한다.
• ③ 준법감시인은 제1항에 따라 신고 된 위반행위를 확인한 후, 해당 임직원으로부터 소명자료인 행동강령 위반행위자 징계의결 미요구 사유서(별지 제9호 서식)를 받아 이를
  첨부하여 대표이사에게 보고하여야 한다.

제29조 (신고인의 신분보장)

• ① 회사는 제28조에 따른 신고인과 신고내용에 대하여 비밀을 보장하여야 하며, 신고인이 신고에 따른 불이익을 받지 아니하도록 하여야 한다.
• ② 제1항에도 불구하고 불이익을 받은 신고인은 회사에 불이익의 구제 등을 요청할 수 있으며, 이 경우 회사는 그에 필요한 적절한 조치를 취하여야 한다.
• ③ 제28조에 따른 신고로 자신의 위반행위가 발견된 경우 그 신고인에 대한 징계 처분 등을 함에 있어서는 이를 감경 또는 면제할 수 있다.
• ④ 제1항부터 제3항까지는 이 준칙에 의한 상담·보고 등의 경우에도 준용한다.

제30조 (징계 등)

• ① 회사는 이 준칙에 위반된 행위를 한 임직원에 대하여는 징계 등 필요한 조치를 취하여야 한다.
• ② 제1항에 따른 징계의 종류, 절차, 효력 등은 회사의 징계관련 규정에 따른다. 다만, 다음 각 호의 경우 징계기준에 따라 가중하여 징계할 수 있다.
  • 1. 제29조에 위반하여 신고자에게 불이익 등을 가한 경우
  • 2.「청탁금지법」을 위반한 경우
• ③ 제17조를 위반하여 금품 등의 수수로 징계처분을 받은 자에 대해서는 회사의 인사 관련 제규정에 따라 전보 및 해당 직무의 보직 제한 조치를 할 수 있다.

제31조 (금지된 금품 등의 처리)

• ① 이 준칙에 위반하여 금품 등을 받는 임직원은 제공자에게 그 기준을 초과한 부분이나 받는 것이 금지된 금품 등을 금품 등 반환비용 청구서(별지 제5호 서식)를 작성하고
  즉시 반환하여야 한다. 이 경우 그 임직원은 증명자료를 첨부하여 그 반환 비용을 준법감시인에게 청구할 수 있다.
• ② 제1항에 따라 반환하여야 하는 금품 등이 멸실ㆍ부패ㆍ변질 등의 우려가 있거나 그 제공자나 제공자의 주소를 알 수 없거나 제공자에게 반환하기 어려운 사정이 있을
  때에는 즉시 준법감시인에게 신고하여야 한다.
• ③ 제2항에 따른 신고를 받은 준법감시인은 그 금품 등을 다음 각 호의 어느 하나의 기준에 의하여 처리할 수 있다.
  • 1. 부패ㆍ변질 등으로 경제적 가치가 없는 금품 등은 폐기처분
  • 2. 부패ㆍ변질 등으로 경제적 가치가 훼손될 우려가 있는 금품 등은 사회복지시설 또는 공익단체 등에 기증
  • 3. 제1호 및 제2호 이외의 경우로서 다른 법률에 특별한 규정이 있는 경우를 제외하고는 사회복지시설 또는 공익단체 등에 기증
  • 4. 기타 대표이사가 정하는 기준
• ④ 준법감시인은 제3항에 따라 처리한 금품 등에 대하여 제공자 및 제공받는 자, 제공받은 금품, 제공일시, 처리내용 등을 금품 등 접수처리대장(별지 제6호 서식)에
  기록ㆍ관리하고, 제공자에게 관련 사실을 통보하여야 한다. 다만 제공자의 주소를 알 수 없는 경우에는 통보하지 아니할 수 있다.

이 준칙은 2023년 11월 16일부터 시행한다.